Tag: hypotheekschuld

About hypotheekschuld

Subscribe Feeds

Uitzendbranche waarschuwt voor hervorming van flexwerk: vooral het vast dienstverband moet worden aangepakt……

Posted on by Willem Wachtmeester

De
Algemene Bond Uitzendondernemingen (ABU), ofwel de bond van
uitbuiters, waarschuwt niet eenzijdig flexwerk aan te pakken, daar
dit tot een ‘waterbedeffect’ zou leiden, waarbij de ABU wijst op de
wet Arbeidsmarkt die in 2020 werd ingevoerd en die heeft geleid tot
een groot aantal mensen die werden gedwongen zzp’er te worden……
ha! ha! ha! ha! ha! Dus omdat de regering een lamlendig beleid voert
moeten de uitzendbureaus niet eenzijdig worden aangepakt….. Immers
de kabinetten Rutte hebben al jaren geleden beloofd dat men het
dwingen van mensen zzp’er te worden zou tegengaan….

Nee, de
uitzendbranche vindt dat ook het vaste werkverband moet worden
aangepakt, zoals Rutte 3 al heeft beloofd, minder flex zou tot een
uitkleding moeten leiden van het vaste dienstverband, uiteraard op
een manier waarop flexwerkers minstens
evenveel rechten moeten krijgen, behalve natuurlijk een hoger
loon….. Het is in feite te zot voor woorden dat banken nu
hypotheken verstrekken aan flexwerkers van wie het werkverband elk
moment beëindigd kan worden….. Hetzelfde geldt natuurlijk voor
gedwongen zzp’ers. Vergeet niet dat het in de VS verstrekken van hypotheken aan mensen die deze nooit konden afbetalen heeft geleid tot de bankencrisis die in 2008 in volle omvang uitbarstte…… Toen e.e.a. duidelijk werd hebben banken in de VS deze hypotheken als hoogst betrouwbaar in bundels verkocht aan banken in de EU, die deze zonder enige controle (zonder meer misdadig) in grote aantallen opkochten……

De
brutaliteit van de ABU kent werkelijk geen grenzen meer, de
koppelbazen die zich hebben verenigd in de uitzendbranche, verdienen
kapitalen aan het uitbuiten van uitzendkrachten en dan zogenaamd
opkomen voor het personeel dat ze zelf uitbuiten….

De
maatschappij is niet gebaat bij een grote hoeveelheid uitzendkrachten
die amper of geen werkzekerheid hebben, als het voor deze mensen fout
gaat, zal de overheid deze mensen moeten steunen met ons
belastinggeld en niet dat van de uitzendbureaus die zich scheel
verdienen aan (nogmaals) het uitbuiten van arbeiders……

De
uitzendbranche doet net of het opneemt voor haar werknemers, echter
in feite gaat het om het bestendigen van een situatie waarbij de
arbeiders worden uitgebuit en de bazen van uitzendbureaus zich zoals
gezegd scheel verdienen…..

Het voorgaande schreef ik gisteravond in klad, wie schetst ‘mijn verbazing’, toen de Beurs.nl vanmorgen kwam met het bericht dat de uitzendbureaus zwaar te lijden hebben onder de Coronacrisis…… Heb dit artikel opgenomen onder het volgende bericht van DeBeurs.nl :

Uitzendbranche
waarschuwt voor eenzijdige hervorming flexwerk

Gepubliceerd op 25
januari 2021 09:16 

DEN HAAG (ANP) – De hervorming van
de arbeidsmarkt moet niet alleen betekenen dat flexwerk wordt
aangepakt. Daarvoor waarschuwt de Algemene Bond Uitzendondernemingen
(ABU). De organisatie legde de verkiezingsprogramma’s van
verschillende politieke partijen op het gebied van
arbeidsmarkthervorming langs de meetlat.

De ABU analyseerde de
verkiezingsprogramma’s van VVD, CDA, D66, PvdA, GroenLinks, SP,
ChristenUnie en PVV. Daarbij gaat het om zaken als werk- en
inkomenszekerheid, regulering uitzendbranche, arbeidsmigratie, een
leven lang ontwikkelen en inclusieve arbeidsmarkt.

De ABU voorziet een waterbedeffect
als de hervorming van de arbeidsmarkt niet integraal wordt opgepakt.
In veel verkiezingsprogramma’s is volgens ABU te lezen dat flexibel
werk duurder moet worden. Het gevaar dat er dan ergens anders
problemen ontstaan is dan echter groot. Dit bleek volgens de bond na
de invoering van de Wet arbeidsmarkt in balans in 2020. Die leidde
tot een “ongewenste verschuiving” naar ongereguleerde
flexibele arbeid. Veel mensen werden daarbij gedwongen om als zzp’er
te werken.

Adviezen

Volgens de ABU hebben de politieke
partijen zich de adviezen van de commissie-Borstlap
ter harte hebben genomen. Die adviseerde onder meer het verschil
tussen mensen in dienstverband en flexwerkers flink te verkleinen.
Maar dat betekent ook dat een vast dienstverband minder vast moet
zijn en dat de kosten voor mensen in vaste dienst omlaag moeten. Het
is volgens de ABU ook niet alleen de uitzendbranche waar
veranderingen nodig zijn.

De regulering van de uitzendbranche
is volgens de ABU ook belangrijk. Daar wordt in de verschillende
programma’s ook op teruggekomen. Dan gaat het onder meer om strengere
regels, een waarborgsom en meer controles. Wel merkt de ABU op dat
weinig partijen pleiten voor meer controles van uitzenders die niet
voldoen aan het keurmerk van de Stichting Normering Arbeid (SNA).
Terwijl dit voor de ABU een cruciaal onderdeel is van de sluitende
aanpak van malafiditeit.

———————————————————-

Hier het bericht van DeBeurs.nl dat vandaag werd geplaatst:

Uitzendbranche
heeft flink te lijden onder de coronacrisis

Gepubliceerd op 26
januari 2021 10:58

DEN HAAG (ANP) – De uitzendbranche
heeft stevig te lijden onder de coronacrisis. Volgens de Algemene
Bond Uitzendondernemingen (ABU) is het totaal aantal uitzenduren
vorig jaar met 14 procent gedaald ten opzichte van een jaar eerder.
Dat resulteerde ook in een totale omzetdaling van 9 procent. In 2020
waren er drie werkbare dagen meer dan in 2019. Daarvoor is een
correctie toegepast.

In de administratieve sector was in
crisisjaar 2020 sprake van een daling van 17 procent in uren. Daarbij
zakte de omzet met 11 procent in. In de industrie werden
uitzendkrachten 10 procent minder ingezet. De daling van het aantal
uren met een tiende resulteerde in een omzetdaling van 4 procent. De
technische sector werd het hardst geraakt door de crisis. De daling
van het aantal uren was 29 procent. Daarbij zakte de omzet met 22
procent in op jaarbasis.

In periode 13, die liep van 30
november tot en met 31 december, daalde het aantal uren van de
uitzendbranche met 4 procent en steeg de omzet met 2 procent in
vergelijking met dezelfde periode een jaar eerder.

Uren en omzet

In de administratieve sector namen
uren en omzet in de slotweken van 2020 op jaarbasis toe. Verder was
de situatie in de industrie met 4 procent minder uren, maar 2 procent
minder omzet iets rooskleuriger dan over het hele jaar gemiddeld.

In de technische sector bleef de
situatie penibel. Het aantal gewerkte uren lag in het slot van
crisisjaar 2020 eveneens 29 procent lager dan een jaar eerder. De
omzet daalde met 19 procent in vergelijking met dezelfde periode
vorig jaar.

=====================================

Tja zo zie je maar: de uitzendsector zit in zwaar vaarwater en wil daarom dat het vaste dienstverband eenzelfde waarde krijgt als flexwerk, het valt me nog mee dat ze niet eisen dat het vaste dienstverband moet worden teruggebracht naar maximaal 5 jaar, waarvoor hare kwaadaardigheid Barbara Baarsma (Rabobank!!!) een paar jaar geleden een schunnig pleidooi hield…….

Zie ook: ‘WRR wil meer zekerheid voor flexwerkers, of u even de buidel wilt trekken en nee, niet de ‘werkgevers’ die deze mensen uitbuiten…….‘

‘Barbara Baarsma’s ‘vakantiebaantjes’: hoe onmogelijk het zou moeten zijn dat zij in de SER zitting heeft….‘

‘Barbara Baarsma: de lonen en de hoogste belastingschijf moeten omlaag……….‘ 

‘Barbara Baarsma: ‘contracten van korte duur, houden de werknemers scherp….’‘

‘Barbara Baarsma het nieuwe asociale lieverdje van de publieke omroep‘

Voor meer berichten over Baarsma, flexwerk, payroll (ook een smerige vorm van uitbuiting), arbeidsvoorwaarden en/of ontslagrecht, klik op het desbetreffende label, direct onder dit bericht.

Beursgenoteerde bedrijven hebben eigen aandelen ingekocht en hebben nu door de Coronacrisis steun nodig van de overheid

Posted on by Willem Wachtmeester

VS bedrijven kopen al een paar jaar eigen aandelen op als het goed gaat met het bedrijf, een goede zaak zou je zo zeggen, echter dat opkopen heeft een keerzijde.

Die keerzijde komt nu naar boven door de Coronacrisis, immers dezelfde bedrijven verkeren nu in zwaar weer doordat de aandelen die ze opkochten zwaar zijn verminderd in waarde……..

Als deze bedrijven die aandelen niet hadden opgekocht hadden ze nu meer dan voldoende geld om de negatieve gevolgen van de Coronacrisis op te vangen…….

Kortom deze bedrijven hebben in feite eigen aandelen opgekocht ten koste van de belastingbetalers…….

Ook in ons deel van Europa hebben een aantal bedrijven de laatste jaren eigen aandelen ingekocht en reken maar dat zij daardoor nu in de problemen zijn gekomen en ook hier mag de belastingbetaler opdraaien voor de door het bedrijf zelf veroorzaakte ellende…… Dom te denken dat deze bedrijven geen belastinggeld nodig hebben om op de been te blijven…… Aandeelhouders zijn er fiks op vooruitgegaan met het opkopen van eigen aandelen door bedrijven, immers de aandelen worden boven de laatste koers verkocht. Nogmaals: wij mogen via de belasting betalen voor de ontstane financiële strop, die ervoor zorgt dat men het bedrijf niet op de been kan houden met het geld dat deze bedrijven hebben verspild met het opkopen van eigen aandelen…. Bedrijven die maar al te vaak een top hebben die zichzelf onbeschoft heeft verrijkt, terwijl ze de arbeiders al sinds 2008 hebben afgeknepen…….

Het voorgaande en dan te bedenken dat deze bedrijven ook nog eens schunnig weinig belasting betalen, dit door ingrijpen van de neoliberale afbraakkabinetten Rutte 1, 2 en 3…. De partijen die daar verantwoordelijk voor zijn: VVD, CDA, PvdA, D66, PVV, ChristenUnie en de ‘gedogers’ van de fundamenteel-christelijke SGP….. Onthoud dit als je weer moet stemmen!

Wanneer zal de dag komen dat de macht van bedrijven wordt gebroken en dat neoliberale regeringen die hen vrijbaan gaven zullen worden veroordeeld voor hun smerige lobbyisme t.b.v. (grote) bedrijven…?? Die dag zullen we niet snel meemaken omdat we daarvoor eerst met een revolutie een eind zullen moeten maken aan het misselijkmakende, ijskoude en inhumane neoliberalisme, waar de burgers heden ten dage zich als makke schapen laten uitnemen met de ene huurverhoging na de andere en kopers te bang zijn om ook maar een cent te verliezen op hun bezit…… 

Deze huizenbezitters beseffen niet dat wanneer deze crisis doorzet en dat zal ongetwijfeld gebeuren, hun huizen scherp zullen dalen in prijs en ze met een veel te dure hypotheek blijven zitten…… Zoals de zzp’ers nu al beginnen te begrijpen dat hun ‘ondernemerschap’ in feite een heel smerige vorm van uitbuiting is en ze het nakijken hebben als er moet worden bezuinigd in de bedrijven voor wie ze werken….. Terwijl deze zzp’ers voor het overgrote deel niet zijn verzekerd tegen werkloosheid, arbeidsongeschiktheid en niet sparen voor de pensionering….. Geloof mij maar beste bezoeker, jij en ik moeten middels de belasting opdraaien voor de kosten die zzp’ers maken als ze failliet zijn gegaan, arbeidsongeschikt raken en als ze te weinig pensioen* hebben opgebouwd……. Intussen lachen de bazen van bedrijven die deze zzp’ers contracteerden zich de pleuris (je zou bijna hopen dat ze dat doen na het oplopen van het virus…)

Over hypotheken gesproken: er wordt nu al een paar dagen gesproken over de problemen die huizenkopers hebben met het betalen van de hypotheek, echter geen hond die het heeft over de huurders, zij hebben alweer een fikse huurverhoging te betalen dit jaar, terwijl de huizenprijs gegarandeerd zal inzakken….. Hetzelfde gebeurde nadat de bankencrisis in alle hevigheid losbarstte in 2008, de huizenkopers werden ontzien daar de waarde van hun huis daalde, terwijl de huurders die in feite nog harder werden getroffen door die crisis, jaar op jaar dikke huurverhogingen kregen, NB verhogingen gebaseerd op een veel te hoge koophuizenprijs en op de gestegen consumentenprijzen, waar oh schande de huurverhoging van het jaar ervoor als leidraad werd genomen voor de nieuwe huurverhoging!!! (dat gebeurt overigens nog steeds met de nieuwe huurverhogingen….)

* De pensioenfondsen hebben intussen weer een kapitaal verloren door het inzakken van de beurs, waar Rutte 3 hen toestemming gaf nog meer van door ons gespaard geld te vergokken op de beurs……. Je kan er op rekenen dat de pensioenen binnen afzienbare tijd zullen worden gekort….. Schandalig!!!

Zie ook:

‘‘Samen tegen Corona, da’s lief’ of……‘  

‘Coronavirus: in tijden van crisis moet het kabinet totale openheid geven‘

‘Grote bendes met apen vechten voor voedsel op de straten van Thailand‘

‘Coronavirus: Bruno Bruins slachtoffer van overwerken? ‘Slachtoffer’ van disfunctioneren zal je bedoelen!‘ 

‘Huiselijk geweld: vrouwen worden vermoord ‘door de maatregelen’ tegen het Coronavirus‘

‘Coronavirus advies voor ouderen van ANBO directeur den Haan‘ 

‘Coronavirus: VS roept alle burgers op terug te keren naar huis‘ (was dat maar waar: alle VS burgers, inclusief de militairen…)

‘Coronavirus: alles wijst erop dat dit virus uit een militair laboratorium van de VS komt‘ 

‘Coronavirus: RIVM adviezen en daarmee het regeringsbeleid van Rutte 3: onvoldoende en misleidend‘

‘Coronavirus: de eerste patiënten met het virus gemeld in openluchtgevangenis Gazastrook‘

In de VS begint de huizenmarkt weer in te zakken

Posted on by Willem Wachtmeester

Bijzonder
lage rente voor hypotheken heeft in de VS niet kunnen voorkomen dat
de huizenmarkt verder onderuitzakt. Vooral in de
dichtbevolkte binnensteden met daaromheen veel minder dicht bevolkte
buitenwijken, gebieden waar nog volop werkgelegenheid is te vinden,
komt de klad in de huizenverkoop……

Tegelijk
neemt het aantal achtergelaten huizen toe, dus waar de bewoners niet
langer de kosten op kunnen brengen voor hun veel te dure huis, ofwel
het gaat hier vooral over hypotheken die ‘onder water staan…’

In het
volgende artikel van Zero Hedge 50 voorbeelden van
gebieden waar de boel vast lijkt te lopen, terwijl vreemd genoeg de
huizenprijzen dalen in die gebieden, iets dergelijks gebeurde ook
voordat de crisis in 2008 in volle hevigheid losbarstte……
Destijds wist men in de VS slechte hypotheken te slijten aan vooral
Europese banken, wat voor veel van die banken de doodsklap was geweest, ware het
niet dat de burgers werden gedwongen op te draaien voor de verliezen
die het veel te hoog betaalde schoftentuig van banken hadden gemaakt, ofwel om de banken
te redden van faillissement……*

Here
Are The 50 US Housing Markets Already Turning Ugly

by
Tyler Durden

Mon,
12/23/2019 – 22:05

Plunging
mortgage rates in late 2018 through 2019 wasn’t enough to revive the
housing market (despite the hope of 20-year homebuilder sentiment).
Cracks are already starting to appear in many metro areas across the
country, as a more profound slowdown could
be imminent.

Last week, Home Depot ruined the
party and pretty much declared that a housing boom in 2020 is
non-existent. 

The home-improvement chain cut its
sales forecast for 2020, signaling that real estate and consumers
could exhibit weakness in the year ahead. 

The disappointing 2020 forecast
comes amid a report that 50 housing markets across the country are
already showing signs of a downturn. 

GOBankingRates evaluated
500 metro areas for high rates of foreclosures and underwater
mortgages, variations in median home listing prices, the number of
days homes are on the market, and the percentage of for-sale listings
with price cuts, against the national average and determined the 50
most at-risk metro areas that are already turning south.

GOBankingRates determined that
Peoria, Illinois, is the most at-risk metro area of seeing its
housing market implode. Florida had the highest amount of real estate
markets that were slowing. Here’s the full list: 

50. Fort Myers, Florida

  • Median list price: $249,999
  • 2-year price change: -1.4%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 6.9%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,921 homes

House prices are dropping in
this city in southwest Florida. While home prices nationwide have
climbed an average of 9.4% over the past two years, prices have
dropped 1.4% in Fort Myers over the same period. Plus, houses for
sale spend 105 days on the market in Fort Myers, on average, compared
with a national average of 66 days.

49. Newport News, Virginia

  • Median list price: $190,000
  • 2-year price change: 8.4%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 19.2%

  • Foreclosures: 1 in every
    2,172 homes

The percentage of underwater
mortgages in this city in southeastern Virginia near Virginia
Beach is more than double the national average of 8.2%. However, the
real estate market here hasn’t turned too ugly yet. In fact, the
percentage of listed home with price cuts in Newport News — 12.6% —
is lower than the national average of 17.5%.

48. Cumming, Georgia

  • Median list price: $383,511
  • 2-year price change: 1.2%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 4%

  • Foreclosures: 1 in every
    2,311 homes

Home prices still are rising in
this suburb of Atlanta — but not nearly as much as the
national average. In fact, home prices in Cumming increased an
average of just 0.7% over the past year. And 21.8% of listed homes
here have seen price cuts compared with a national average of 17.5%.

47. Toledo, Ohio

  • Median list price: $84,900
  • 2-year price change: 8.8%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 24.7%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,428 homes

Home price growth has slowed
over the past year in this western Ohio city on the banks of Lake
Erie. However, the bigger problem here is the high percentage of
underwater mortgages — which is about three times the national
average. Plus, the number of foreclosed homes is higher than the
national average.

46. Naperville, Illinois

  • Median list price: $439,990
  • 2-year price change: -2.2%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 6.5%

  • Foreclosures: 1 in every
    3,897 homes

This Chicago suburb has made it
onto plenty of “best places to live” lists. However, the housing
market has been slumping here. Home prices have dropped more than 2%
over the past two years. And at 26.4%, Naperville has the highest
percentage of listed homes with prices cuts of any city on this list.

45. Sarasota, Florida

  • Median list price: $359,000
  • 2-year price change: 5.6%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 4.5%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,520 homes

South of Tampa on Florida’s
Gulf Coast, Sarasota has a real estate market that could turn ugly.
Home price growth has slowed. Houses for sale are sitting on the
market for an average of 99 days, far longer than the national
average of 66 days. On top of that, the foreclosure rate is higher in
Sarasota than it is nationwide.

44. Fort Lauderdale, Florida

  • Median list price: $499,900
  • 2-year price change: -0.2%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 7%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,507 homes

The current housing market is
slumping in this tourist destination about 30 miles north of Miami.
Home prices in Fort Lauderdale have fallen in the past two years. And
the average number of days houses stay on the market here — 133 —
is double the national average.

43. Menifee, California

  • Median list price: $380,000
  • 2-year price change: 8.3%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 5.5%

  • Foreclosures: 1 in every
    808 homes

This city in Southern
California is part of the Los Angeles metro area. The median home
price in Menifee is well above the national median. However, the
housing market here could be headed for trouble. Menifee has the
third-highest foreclosure rate among cities on this list.

42. Tuscaloosa, Alabama

  • Median list price: $207,988
  • 2-year price change: 0%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 11.7%

  • Foreclosures: 1 in every
    2,393 homes

Home to the University of
Alabama, Tuscaloosa has a higher percentage of homeowners with
negative equity than the nation as a whole. Nearly 12% of mortgages
are underwater here compared with about 8% nationwide. The
foreclosure rate also is slightly higher in Tuscaloosa than the
average across the U.S.

41. Wilmington, Delaware

  • Median list price: $194,550
  • 2-year price change: 0.5%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 15%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,218 homes

The percentage of foreclosed
properties in Delaware’s largest city is twice as high as the
national average. And the percentage of underwater mortgages in
Delaware is almost double the percentage nationwide.

40. Naples, Florida

  • Median list price: $407,990
  • 2-year price change: -8.8%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 6%

  • Foreclosures: 1 in every
    2,515 homes

The housing market has been
slowing in this city on Florida’s Gulf Coast. While home prices
nationwide have climbed 9.4%, on average, over the past two years,
they’ve fallen 8.8% in Naples over the same period. And the average
number of days that homes are on the market here — 140 — is more
than double the national average.

39. West Palm Beach, Florida

  • Median list price: $298,000
  • 2-year price change: 1.4%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 7.3%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,297 homes

Although home prices have risen
slightly in West Palm Beach over the last two years, they’ve fallen
in the past year. In addition, houses for sale stay on the market in
this city north of Miami an average of 119 days compared with an
average of 66 days nationwide. The foreclosure rate here is also
higher than the national rate.

38. Waterbury, Connecticut

  • Median list price: $125,000
  • 2-year price change: 11.9%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 29.4%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,159 homes

Home prices have risen more in
this city 77 miles northeast of New York City over the past two
years than across the U.S. However, the housing market in Waterbury
could be in trouble. The percentage of underwater mortgages here is
higher than in any other city on this list.

37. Plainfield, Illinois

  • Median list price: $284,450
  • 2-year price change: 3.6%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 7.7%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,138 homes

Home prices have been rising in
this village 35 miles southwest of Chicago but not at the same pace
as the national average. More telltale signs, though, that the
housing market in Plainfield could be turning ugly are the relatively
high foreclosure rate and percentage of homes for sale with price
cuts. In fact, Plainfield has the second-highest percentage of listed
homes with price cuts at 25.3%.

36. Bakersfield, California

  • Median list price: $276,400
  • 2-year price change: 1.1%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 11.8%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,095 homes

Home price growth is slowing in
this agriculture hub in California’s Central Valley region.
However, foreclosures and underwater mortgages are even bigger
problems for Bakersfield’s real estate market. The rates for both
are higher than the national averages.

35. Jacksonville, Florida

  • Median list price: $219,000
  • 2-year price change: 11.8%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 11.2%

  • Foreclosures: 1 in every
    814 homes

Home prices are rising at a
faster rate in Florida’s largest city, on average, than across the
U.S. But Jacksonville has one of the highest foreclosure rates of any
city on this list. The percentage of underwater mortgages in this
city on the Atlantic Coast also tops the national average.

34. Orlando, Florida

  • Median list price: $289,000
  • 2-year price change: 5.7%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 6.6%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,328 homes

The current housing market in
Orlando could use some Walt Disney World magic to keep it from
turning ugly. Home price growth in this tourist destination has been
slowing. And the percentage of listed homes with price cuts — 21.2%
— is higher than the national percentage. The foreclosure rate in
Orlando also is higher than the foreclosure rate nationwide.

33. McKinney, Texas

  • Median list price: $379,243
  • 2-year price change: -1.3%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 4.3%

  • Foreclosures: 1 in every
    2,546 homes

Home prices have been falling
in this fast-growing city that is 30 miles north of Dallas. While
home prices have risen an average of 9.4% over the past two years
across America, prices have fallen 1.3% in McKinney. Plus, McKinney
has one of the highest percentages of listed homes with price cuts
among the cities on this list.

32. Summerville, South Carolina

  • Median list price: $268,293
  • 2-year price change: 4.9%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 6.3%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,279 homes

Houses for sale are lingering
on the market longer in Summerville than the national average — 72
days versus 66 days. The increase in home prices in this city 24
miles northwest of Charleston also is lagging behind the national
average. And the foreclosure rate in Summerville is twice as high as
the rate nationwide.

31. Annapolis, Maryland

  • Median list price: $499,181
  • 2-year price change: 0.7%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 9.5%

  • Foreclosures: 1 in every
    3,964 homes

Although the foreclosure rate
in Annapolis is lower than the rate nationwide, the capital of
Maryland’s housing market is showing some signs of trouble. Home
price growth has slowed over the past year. In fact, the city has a
higher percentage of listed homes with price cuts than the percentage
nationwide. And houses are staying on the market 14 days longer than
the U.S. average.

30. Stamford, Connecticut

  • Median list price: $569,950
  • 2-year price change: 3.5%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 11.1%

  • Foreclosures: 1 in every
    4,498 homes

The housing market is slowing
in this city about 30 miles from New York. Home prices haven’t
risen over the past year, and houses for sale are staying on the
market longer than the U.S. average. Plus, the percentage of
mortgages underwater in Stamford is higher than the percentage
nationwide.

29. Champaign, Illinois

  • Median list price: $164,900
  • 2-year price change: 3.2%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 11%

  • Foreclosures: 1 in every
    2,173 homes

The housing market in this city
that is home to the University of Illinois is showing signs of
weakness. The growth in home prices has been slowing. Houses spend
more days on the market in Champaign than they do nationwide. And
both the foreclosure rate and percentage of homes underwater are
higher than the national rates.

28. Port Saint Lucie, Florida

  • Median list price: $247,280
  • 2-year price change: 7.6%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 6.2%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,171 homes

Although the percentage of
underwater mortgages is below the national average in this city
that’s halfway between Miami and Orlando, the foreclosure rate is
twice as high. Plus, home price growth has slowed in Port Saint
Lucie.

27. Bradenton, Florida

  • Median list price: $293,700
  • 2-year price change: 1.7%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 6.6%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,799 homes

The housing market is slowing
more in Bradenton than in neighboring Sarasota. Home prices have
fallen 0.3% over the past year. And 21% of listed homes have price
cuts compared with 19.8% in Sarasota and 17.5% nationwide.

26. Ocala, Florida

  • Median list price: $181,900
  • 2-year price change: 8.9%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 10.3%

  • Foreclosures: 1 in every
    972 homes

The foreclosure rate in this
city in north-central Florida is among the top 10 highest on this
list. Plus, the percentage of underwater mortgages in Ocala is higher
than the U.S. average. To top it off, home price growth has slowed
over the past year.

25. Dayton, Ohio

  • Median list price: $67,000
  • 2-year price change: 16.5%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 27.6%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,820 homes

The big increase in home prices
in Dayton over the past two years might signal to some that the real
estate market in this southwestern Ohio city is doing just fine.
However, Dayton has the second-highest percentage of underwater
mortgages among the cities on this list. And the foreclosure rate is
higher here than the national rate.

24. Lehigh Acres, Florida

  • Median list price: $180,000
  • 2-year price change: 6.5%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 6.9%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,189 homes

Although the percentage of
underwater mortgages in Lehigh Acres is lower than the percentage
nationwide, the foreclosure rate is higher here than the U.S.
average. In addition, this city in the Fort Myers metro area on
Florida’s Gulf Coast has seen a slowdown in home price growth
over the past year. Twenty percent of homes listed for sale here have
had price cuts.

23. Rockford, Illinois

  • Median list price: $100,00
  • 2-year price change: 10.5%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 21%

  • Foreclosures: 1 in every
    890 homes

Rockford’s real estate market
could turn ugly because a significant percentage of homeowners here
have negative equity. More than 20% of mortgages are underwater in
this northern Illinois city compared with about 8% nationally. Plus,
the foreclosure rate in Rockford is one of the highest among cities
on this list.

22. Mobile, Alabama

  • Median list price: $159,900
  • 2-year price change: 6.3%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 16.1%

  • Foreclosures: 1 in every
    2,149 homes

Home prices are still rising in
this port city on the Gulf Coast, but not as fast as prices are
increasing across the U.S. However, the bigger problem for Mobile’s
real estate market is homeowners with negative equity. The percentage
of underwater mortgages here is twice the national average.

21. Cape Coral, Florida

  • Median list price: $262,200
  • 2-year price change: 4.2%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 5.5%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,191 homes

This city near Fort Myers has
seen rapid growth, but its current housing market is experiencing a
slowdown. Home prices increased just 0.1%, on average, over the past
year. Nearly 22% of homes listed for sale have price cuts. And houses
in Cape Coral stay on the market an average of 103 days compared with
a national average of 66 days.

20. Fort Pierce, Florida

  • Median list price: $199,900
  • 2-year price change: 0.5%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 9.7%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,585 homes

While home prices climbed more
than 9% nationwide over the past two years, they barely budged in
this small city on Florida’s Atlantic Coast. Nearly 10% of
mortgages are underwater in Fort Pierce compared with about 8%
nationwide. And the foreclosure rate is higher than the rate across
the U.S.

19. Suffolk, Virginia

  • Median list price: $282,785
  • 2-year price change: 0%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 14.8%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,846 homes

Home prices haven’t risen
any, on average, over the past two years in Suffolk. And homes for
sale stay on the market an average of 76 days compared with a
national average of 66 days. The other problems the real estate
market is facing in this city — which is part of the Virginia
Beach metro area — are the relatively high percentage of underwater
mortgages and high foreclosure rate.

18. Laurel, Maryland

  • Median list price: $350,000
  • 2-year price change: -2.8%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 12.6%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,457 homes

Home prices have been falling
in this city that’s located between Baltimore and Washington,
D.C. On top of that, nearly 13% of mortgages are underwater in
Laurel compared with about 8% nationwide. And the foreclosure rate is
higher than the U.S. average.

17. Joliet, Illinois

  • Median list price: $169,900
  • 2-year price change: 9.6%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 15.5%

  • Foreclosures: 1 in every
    812 homes

Although home prices in Joliet
increased 9.6% over the past two years, prices haven’t risen any,
on average, over the past year. What’s more troubling, though, are
the high number of foreclosures and underwater mortgages in this city
30 miles southwest of Chicago. Joliet has the fourth-highest
foreclosure rate among cities on this list. And the percentage of
underwater mortgages here is almost double the percentage nationwide.

16. Valdosta, Georgia

  • Median list price: $154,900
  • 2-year price change: 0%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 22.7%

  • Foreclosures: 1 in every
    3,304 homes

The foreclosure rate in this
city near the Georgia-Florida border is lower than the U.S.
average. However, Valdosta has one of the highest percentages of
underwater mortgages among cities on this list. Home prices here have
also fallen more than 6% over the past year.

15. Decatur, Illinois

  • Median list price: $99,900
  • 2-year price change: 8.5%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 20.4%

  • Foreclosures: 1 in every
    5,785 homes

Decatur has the lowest
foreclosure rate among the cities on this list. But the housing
market in this central Illinois city could turn ugly due to its high
percentage of underwater mortgages. Decatur also has a higher
percentage of homes with price cuts than half of the cities on this
list, and homes for sale spend more days on the market here than in a
majority of cities.

14. Elgin, Illinois

  • Median list price: $240,000
  • 2-year price change: 7.8%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 11.9%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,223 homes

The foreclosure rate in this
Chicago suburb is twice the national rate. Plus, home price
growth in Elgin has slowed over the past year, and nearly 20% of
homes listed for sale have had price cuts.

13. Riverview, Florida

  • Median list price: $252,990
  • 2-year price change: 2.2%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 7.2%

  • Foreclosures: 1 in every
    796 homes

Like other cities in the Tampa
area, Riverview has a housing market that could turn ugly. It has the
second-highest foreclosure rate on this list. Home price growth has
slowed over the past year. And nearly 25% of homes listed for sale
have had price cuts compared with 17.5% nationwide.

12. Atlanta

  • Median list price: $339,500
  • 2-year price change: 1.6%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 8.8%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,942 homes

Home prices have dropped 3%
over the past year in Georgia’s capital and largest city. Atlanta
is also seeing homes stay on the market longer than the U.S. average.
Plus, the foreclosure rate here is higher than the rate nationwide.

11. Lawton, Oklahoma

  • Median list price: $99,900
  • 2-year price change: 5%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 25.7%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,661 homes

Lawton has the fourth-highest
percentage of underwater mortgages among cities on this list. The
foreclosure rate also is higher in this southwestern Oklahoma city
than it is nationwide. And homes stay on the market an average of 117
days compared with a U.S. average of 66 days.

10. Hampton, Virginia

  • Median list price: $182,000
  • 2-year price change: 4.8%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 19.9%

  • Foreclosures: 1 in every
    2,148 homes

Hampton is one of the
fastest-growing cities in the Hampton Roads region on the Chesapeake
Bay. However, it’s housing market has been slowing. Home prices
have fallen nearly 3%, on average, over the past year. And the
percentage of underwater mortgages here is double the percentage
nationwide.

9. Aurora, Illinois

  • Median list price: $220,000
  • 2-year price change: 4.7%
  • Percentage of underwater
    mortgages: 11.8%

  • Foreclosures: 1 in every
    1,491 homes

This Chicago suburb is actually
the second-largest city in Illinois. Its current housing market is
showing signs of trouble, though. Aurora has the fourth-highest
percentage of homes with price cuts at 23.7%. And the foreclosure
rate and percentage of underwater mortgages are higher than the U.S.
averages.

Voor de rest van de voorbeelden: zie het origineeel.

========================================

* Zie: ‘Belastingschijven onrecht: Rutte 3 knijpt de onderlaag verder af met verhoging belastingtarief, terwijl de welgestelden een belastingverlaging krijgen‘ (en zie de reacties onder dat bericht)

Moody’s beoordeelt Italiaanse bankenstelsel als stabiel

Posted on by Willem Wachtmeester

Gisteren
op DeBeurs.nl het bericht dat de Italiaanse bank UniCredit 8.000
mensen ontslaat* (en dat is bepaald niet de eerste
Italiaanse bank die een groot aantal mensen op straat heeft
geschopt…..)….

Vandaag
meldt DeBeurs.nl dat kredietbeoordelaar Moody’s het
Italiaanse bankenstelsel als stabiel beoordeelt……. Tja, als
mensen ontslagen worden, waarvan velen nooit weer aan de bak zullen
komen, zijn de kredietbeoordelaars en de aandeelhouders blij, meer
winst over de rug van arbeiders (en daar bedoel ik ook de arbeiders
mee die met pak en stropdas rondlopen), meer winst terwijl nog veel
meer mensen in de ellende belanden…….

Moody’s stelt dat de Italiaanse economie ook in 2020 verder zal herstellen, al denken veel deskundigen dat we volgend jaar in een nieuwe recessie zullen belanden, hoogstwaarschijnlijk weer door de financiële sector, ofwel: bankencrisis 2.0…… Bovendien is het maar de vraag of de cijfers kloppen waarop Moody’s zich baseert, immers ook voor de bankencrisis van 2008 werd Italië als een stabiel land beoordeeld door deze kredietanalist……. De vaststelling van Moody’s in het hieronder opgenomen artikel dat de EU een gemiddelde van 3% problematische leningen kent, is dan ook volkomen belachelijk…..** 

Moody’s:
Italiaans bankenstelsel stabiel

Gepubliceerd
op 4
dec 2019 om 09:27 | |
Onderwerpen: Italië  Moody’s 


LONDEN
(AFN) – Kredietbeoordelaar Moody’s is positiever geworden over het
Italiaanse bankenstelsel. De firma heeft de verwachting bijgesteld
van ‘negatief’ naar ‘stabiel’. Banken hebben steeds minder
problematische leningen uitstaan en weten beter kapitaal vast te
houden. 

Bovendien zijn de omstandigheden rond financiering verbeterd.

“We
verwachten in 2020 voor het vijfde jaar op rij een afname van het
aantal problematische leningen”, zegt Fabio Iannò van Moody’s
in een verklaring. Italiaanse banken hebben in dit opzicht nog wel
een lange weg te gaan. Zo’n 8 procent van de Italiaanse leningen
wordt aangemerkt als problematisch, waar het gemiddelde in de
Europese Unie (EU) op 3 procent ligt.

Moody’s
heeft de beoordeling ook bijgesteld omdat de firma verwacht dat de
Italiaanse economie stabiel blijft en zelfs licht zal groeien.
Italiaanse banken zullen volgens de kredietbeoordelaar winstgevender
worden in 2019 en 2020, mede omdat ze efficiënter worden door
recente reorganisaties. Ook de kapitaalbuffers zullen naar
verwachting stabiel blijven

===================================

*  Zie:
‘Bank UniCredit ontslaat 8.000 mensen en geeft aandeelhouders een cadeau van 2 miljard euro‘

** Nederland heeft rond de 700 miljard aan hypotheken uitstaan, waar de werkelijke waarde van de koophuizen nog niet één derde vertegenwoordigt van deze schuld…… Zelfs de neoliberale schoften van IMF en de Wereldbank hebben Nederland al meermaals op de vingers getikt voor deze schuld, die bij een inklappen van de huizenmarkt ons land extra hard zal treffen…… Intussen zijn de grootste Nederlandse banken al weer veel te groot om failliet te laten gaan bij die volgende crisis en dat die eraan komt is zeker, de vraag is alleen wanneer en dat zou heel goed volgend jaar kunnen zijn… 

Erik Ronnes (CDA Tweede Kamer) wil flexwoningen voor starters op de koopmarkt >> woningnood veroorzaakt door crisis……

Posted on by Willem Wachtmeester

CDA Tweede Kamerlid Erik Ronnes wil dat de overheid flexwoningen gaat bouwen voor starters op de koopmarkt.

Ronnes probeert zééér interessant aan de Tweede Kamerweg te timmeren en komt daarom zo af en toe met een losse flodder. Ronnes stelde dat het woningtekort (ofwel woningnood) is veroorzaakt door de crisis….. ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! We hebben al decennialang een expres gekweekte woningnood, ten eerste om de huizenprijs op te drijven en als gevolg van de achterlijk dure huizenmarkt, betalen huurders (die vergeleken met kopers amper rechten hebben) een kleine 10% meer voor ‘een niet geïsoleerd dak’ boven het hoofd, althans dat geldt voor de meeste huurders……. Huurders die toch al voor een groot deel tot de grote arme onderlaag van ons land behoren en door het niet geïsoleerd zijn van hun huis ook nog eens de hoofdprijs betalen voor het gebruik van gas…… Ten tweede moet die woningnood de huizenprijs op belachelijk hoog niveau houden….

Jarenlang zijn er met opzet goede, maar ‘te goedkope’ (in het oog van een fiks aantal politici en de bouwmaffia) sociale huurwoningen gesloopt, waarvoor aanzienlijk minder huurwoningen terug werden gebouwd en dan nog peperdure huurwoningen…… In plaats van huurwoningen ging men tussen de huurwoningen ook nog eens koopwoningen bouwen, al helemaal onbetaalbaar voor het grootste deel van de huurders…..

Ronnes maakt zich vooral druk om de goed verdienende eenlingen, die niet in aanmerking komen voor een hypotheek (niet voor niets immers de banken willen maar wat graag hypotheken verkopen….). Vandaar dat hij zoals gezegd een fiks aantal flexwoningen gebouwd wil zien worden….. Flexwoningen tegen een huur van zo’n 500 euro per maand en dat voor een postzegel aan ruimte, nog een voordeel voor Ronnes, die woningen mogen maar een bepaald aantal jaren bewoond worden, een jaar of vijf…… Ofwel er komt een groep huurders bij die helemaal geen rechten overhouden en na een paar jaar zelfs gedwongen moeten verhuizen…… Flexwoningen? Fleswoningen!!

Leve het inhumane, ijskoude neoliberalisme voor wie Ronnes blijkbaar als profeet werkt, wat een belachelijke zakkenwasser…..

Ronnes zou er beter voor pleiten dat de huizenprijzen worden bijgesteld, waarbij er een fikse controle zal moeten worden doorgevoerd op de bouwmaffia, zodat de prijzen ook op dat vlak niet langer door het dak gaan, voorts zullen de banken de hypotheken moeten bijstellen, kunnen ze eindelijk eens wat terugdoen voor de bevolking die hen door de crisis van 2008 met vele miljarden op de been hebben gehouden…….. Eén en ander zou ook goed zijn voor de achterlijk hoge hypotheekschuld in ons land, die de 700 miljard alweer gepasseerd schijnt te zijn, een zaak waarvoor zelfs de neoliberale schoften van het IMF en de Wereldbank Nederland meermaals hebben gewaarschuwd, maar waar Nederland niets op uit doet…..

ING is alweer zo groot dat ze niet failliet mag gaan, met dank aan topgraaier Hamers

Posted on by Willem Wachtmeester

Al tijdens de bankencrisis die in 2008 in alle hevigheid toesloeg, waarvoor de belastingbetaler miljarden in banken moest steken om ze op poten te houden, beloofde de regering dat banken in de toekomst nooit weer zo groot mochten zijn dat ze niet failliet mochten gaan, je weet wel: de ‘too big to fail’ regel.

Intussen zijn zowel staatsbank ABN Amro en ING al weer een paar jaar ‘too big to fail’, ofwel bij een volgende bankencrisis zullen wij weer de portemonnee moeten trekken om de banken op poten te houden, terwijl de top van die banken zich helemaal scheel verdient en continu bezig is om in het buitenland klanten te werven…..

Vanmorgen op BNR (rond 9.12 u.) Ralph Hamers van ING die trots vertelde dat ING de laatste 5 jaar in Polen maar liefst 1 miljoen klanten heeft getrokken voor haar bank…… En dat beste bezoeker is nog maar het spreekwoordelijke topje van de ijsberg…… (Hamers werd gehoord over de slechte cijfers van ING…)

Hoe is het mogelijk dat het Nederlandse volk zo wordt besodemieterd door grofgraaiers die schijt hebben aan de gewone mens, waarbij het waardeloze afbraakkabinet Rutte toekijkt zonder iets te doen en de toezichthouder, De Nederlandse Bank onder plork Klaas Knot, niet eens de moeite neemt om banken op de vingers te tikken……

Eén en ander is een herhaling van zetten, voorafgaand aan de eerder genoemde crisis die bijna de hele wereld in een diepe crisis stortte, een crisis die niet slechts een paar jaar duurde, zoals men je wil laten geloven, maar minstens tot 2016 haar vernietigende spoor achterliet, een spoor van mensen die hun baan verloren, mensen die uit hun huis werden gezet, plus oude en zieke mensen die hun hulp verloren en in diepe en eenzame ellende wegzakten……. (van wie velen intussen zijn overleden….)

De neoliberale PvdA grofgraaier Wouter Bos durfde destijds te zeggen dat hij veel financiële producten niet begreep en dat dit niet nog eens zou gebeuren, intussen zijn er weer voldoende financiële producten waar Bos en anderen geen snars van begrijpen, voorts worden er weer herverpakte leningen verhandeld, een zaak waarmee de bankencrisis begon….. Voorts hebben de banken alweer meegeholpen om de huizenprijs op een zo waanzinnig niveau te krijgen, dat de ellende niet is te overzien als het echt misgaat……

Nederland heeft alweer een hypotheekschuld die de 700 miljard euro heeft benaderd, een bedrag waarvoor het IMF en de Wereldbank Nederland meermaals hebben gewaarschuwd, gezien ons totale bruto nationaal product…… Bovendien als het fout gaat, zal de werkelijke prijs van een huis tot zelfs meer dan 70% moeten worden afgewaardeerd, waarna de eigenaren in de stront komen te zitten….

Hoe is het mogelijk dat de reguliere media geen woord aan deze zaak vuilmaken….?? Simpel: daar hun echte bazen, plutocraten en investeringsmaatschappijen, geen kritiek dulden op het ijskoude, inhumane neoliberalisme dat de maatschappij ontwricht, maar waaraan zij zich verrijken……… Een maatschappij waar vooral maatregelen worden genomen die voornoemde plutocraten, aandeelhouders en (middelgrote en) grote bedrijven ten goede komen, maar die ten koste gaan van de grote onderlaag en de mensen die nog een paar centen hebben weten te sparen…….

Meer dan schandalig!!

Voor meer berichten over de bankencrisis, de hypotheekschuld, ING, ABN Amro of Ralph Hamers, klik op het betreffende label, direct onder dit bericht.

Miljardair Cooperman: Fed pakt de spaarders door rentetarief te verlagen

Posted on by Willem Wachtmeester

Een
miljardair uit de VS, Leon Cooperman hekelt het beleid van de Fed (Federal Reserve) inzake de renteverlagingen. Met een simpele som legt hij uit hoe de
spaarders in de VS genaaid worden: je krijgt op je geld bij de bank
2% rente, daarvan houden de meeste belastingbetalers in de VS 60%
over, waardoor je in werkelijkheid 1,2% rente overhoudt, terwijl de
inflatie 2% is, zo heb je dus een negatieve ‘teruggave’, ofwel je
betaalt omdat je spaart…….

Wat
Cooperman er niet bij vertelt is dat door die lage rente veel
pensioenfondsen korten op de uitkering, ofwel de kleine spaarders en
degenen die niet kunnen sparen worden extra gepakt (als ze al recht
op pensioen hebben in de totaal ongelijke en inhumane VS
maatschappij….)

Het is
ronduit misdadig dat de rente zo laag staat en in Nederland vinden
ook de huizenkopers het prima, terwijl ze in een totaal
overgewaardeerd huis wonen, wat ze zullen merken als de huizenmarkt
echt implodeert, dan hebben ze weliswaar een lage rente, maar een
hypotheek die totaal niet meer in overeenstemming is met de gedaalde waarde
van hun huis……. Zelfs de misdadigers van het IMF en de Wereldbank
hebben Nederland al 100 keer gewaarschuwd wat te doen aan de enorme
hypotheekschuld van intussen weer meer dan 700 miljard euro….. Als
de huizenmarkt implodeert zullen ook de huurders daar het gelag voor
moeten betalen, zoals ze nu de hoofdprijs betalen voor de
huizenbubbel, schunnig genoeg houdt men de belachelijk hoge
huizenprijs aan als meetlat voor de huren, zodat huurders nu dik meer betalen voor een dak boven het hoofd dan kopers……….

Huurders hebben geen rechten, als ze verhuizen moet desnoods het parket nog
worden verwijderd uit het huis…. Woon in een buurt waar mensen op
de zolderetage een slaapkamer hebben met een maat raam waarvoor geen
gordijnen te krijgen zijn, anders dan ze te laten maken…… Bij
elke verhuizing in het complex worden de gordijnen weer weggegooid,
te zot voor woorden….. Dit telt des te harder daar het hier sociale
huurwoningen betreft en veel mensen die uit huis zijn gezet, wonen
hier een tijdje en verdwijnen dan weer, zodat je het jaarrond bijna
hoort boren en timmeren…… Maar wel de hoofdprijs betalen…. 

Wat
nadelen van huren betreft is het voorgaande nog maar de spreekwoordelijke top
van de ijsberg, zo mag je je huis worden uitgezet als je meer dan 5
gram wiet in huis hebt…… Een paar wietplanten en je kan je huis
uit gedonderd worden, terwijl elke idioot zich dagelijks in zijn/haar huurhuis het
leplazerus kan zuipen (aan de harddrug alcohol, waaraan godbetert dagelijks gemiddeld 12 mensen overlijden in ons land, terwijl er nooit iemand is overleden aan het gebruik van cannabis….)…….

Ach
mensen, het is gewoon de hoogste tijd voor een fikse revolutie,
echter dat zal niet snel gebeuren, desnoods verzint men er nog een
voetbalcompetitie bij…….. Echter dat huurders zich zo laten
uitnemen verbaast me ten zeerste, de mensen merken dat echt in hun
portemonnee en als je ziet hoeveel huurders er elk jaar op straat worden gezet zou je denken dat men wel in opstand zal komen, zeker gezien de jaarlijkse huurverhoging en dat bijzonder vaak voor een niet geïsoleerd huis in een achterstandswijk…… 

Kortom ook onze neoliberale maatschappij kenmerkt
zich als inhumaan, ijskoud en fascistisch……. (fascistisch o.a.:
nationalisme, vreemdelingenhaat, agressie tegen alles wat naar links
ruikt, klimaatscepticisme en uiteraard keihard voor de intensieve martelveehouderij…. Daarover gesproken: waarom
heeft fascist en PVV ‘dierenliefhebber’ Dion Graus het nooit
over de intensieve veehouderij?)

Hier het
artikel van JT Crowe over Cooper op Money and Markets:

Cooperman:
Fed ‘Screwing the Savers’ By Cutting Interest Rates

Posted
by JT
Crowe | Sep
23, 2019 | News, Personal
Finance

Cooperman: Fed ‘Screwing the Savers’ by Cutting Interest Rates

Billionaire
hedge fund titan Leon Cooperman blasted the Federal Reserve’s
interest rate cut last week, saying the central bank is “screwing
the savers” after the second rate cut in three months.

Cooperman said
the Fed shouldn’t be cutting rates while the economy is still
strong in the midst of a record-long growth.

“I
side with the two Fed governors that were against cutting rates.
Rates were already low,” Cooperman said while speaking on during
the Delivering Alpha conference, which was hosted by CNBC and
Institutional Behavior. “Just think about it this way: You
have a 35% to 40% marginal tax rate, you’re getting 2% on your cash
if you’re lucky. You keep 60% of the 2%, that’s 1.2%. The
inflation rate is running 2%: You have a negative return on savings.”

The
Fed approved a second, 0.25% interest rate cut on Sept. 18 while
offering few hints that it would lower rates again before the end of
the year as many on Wall Street have hoped. Fed officials continued
to describe the job market as “strong,” but also noted that
American business executives have grown wary of President Donald
Trump’s trade tactics and the ongoing trade war with China, which
has put a damper on profits.

“The
weakness in the economy, in my opinion, is directly attributable to
the president’s dialogue on tariffs,” said Cooperman, who founded
Omega Advisors in 1991. “What we do with China, I understand makes
sense. But threatening Mexico, threatening Canada, threatening Europe
makes no sense.

“This
has created great uncertainty in the business community. They don’t
know where to put the supply lines, they don’t know where to build
their plants. So they’re cutting back on” capital expenditures.

Cooperman‘s
net worth is about $3.2 billion, according to Forbes, and his
company’s main fund has generated 12.4% annualized returns since
its inception. The S&P 500, in turn, has generated a 9.5% return
over the same period of time.

====================================

PS: ben wel benieuwd hoe Cooperman zijn fortuin heeft vergaard. Neem trouwens aan dat hij ook aandelen in zijn bezit heeft en je weet het: renteverlagingen zijn goed voor de gevoelloze aandeelhouders, figuren die staan te juichen als een beursgenoteerd bedrijf arbeiders op straat flikkert…….

Banken hebben in Davos versoepeling van regels geëist

Posted on by Willem Wachtmeester

Ongelofelijk, de brutaliteit van de bankenmaffia, die godbetert een welhaast wereldwijde crisis hebben veroorzaakt, voorafgaand en tijdens de banken- of kredietcrisis in 2008. Een crisis waarbij miljoenen mensen in diepe ellende zijn gestort, ellende waarin een groot deel van hen zich heden ten dage nog steeds bevindt (neem mensen van 40+ die werkloos werden tijdens die crisis en nooit weer aan een fatsoenlijke baan kunnen komen…)….

Vorige week tijdens het World Economic Forum (WEF) in Davos, heeft de bankenmaffia ‘dringend gevraagd’ de regels voor haar sector sterk te versoepelen, zodat ze de wereld nog eens in een enorme crisis kunnen storten, een crisis die al weer aan de ‘wereld voordeur’ klopt…….

De banken willen met name groter kunnen groeien en dat is precies één van de zaken waardoor de crisis van 2008 zo hard heeft huisgehouden >> met honderden miljarden aan belastinggeld werden banken gered, omdat ze zogenaamd te groot waren om om te laten vallen (‘too big to fail’ >> TBTF), anders gezegd failliet te laten gaan…. Als men dat geld had gebruikt om de klanten van banken schadeloos te stellen en onder te brengen in een staatsbank, om zo die banken wel failliet te laten gaan, hadden we vele miljarden uitgespaard!!

Overigens na alle beloften van PvdA oplichter Bos en later CDA knurft de Jager, dat banken nooit weer zo groot mochten worden, zijn deze banken, zelfs staatsbank ABN Amro, al weer een aantal jaren bezig hun banken in het buitenland uit te breiden…… Zelfs Klaas Knot, de topgraaier van toezichthouder De Nederlandse Bank, vindt het blijkbaar wel best, belachelijk genoeg nadat zijn voorganger, CDA kakzever Wellink, door geen toezicht te houden, de banken zo heeft laten groeien, dat de ellende in feite amper was te overzien…….

De bankenbuffer die een nieuwe bankencrisis zou moeten voorkomen is veel te laag, 3% waar deze volgens echte deskundigen minstens 30% zou moeten zijn….

Kortom de banken en de toezichthouders, ook die van de Europese Centrale Bank (ECB), hebben totaal niets geleerd van de bankencrisis die in 2008 losbrak en zoals gezegd zovelen in diepe ellende heeft gestort………. Neem ook het grootste deel van de Grieken, die in grote armoede zitten door het op de pof leveren van krediet aan haar opvolgende corrupte regeringen, door banken en andere financiële instellingen uit Noordwest-Europa, waartoe ik voor het gemak ook Frankrijk reken…….

Het voorgaande terwijl diezelfde arme Grieken nu de hoogste belastingdruk van de EU hebben….. De banken uit ons deel van Europa, die onverantwoord krediet leverden werden ontzien en dat ging ten koste van arme Grieken, die part nog deel hadden aan deze belachelijke en onverantwoorde kredietverlening……. Iedere imbeciel had kunnen weten dat Griekenland niet kredietwaardig was, althans zeker niet wat betreft de enorme kapitalen die werden uitgeleend…….

Alsof dit alles niet is gebeurd, hebben de banken al jaren weer een grote bek en eisen ze versoepeling van regels, terwijl de banken intussen al weer honderden financiële producten hebben ingevoerd, waar figuren als PvdA hufter Wouter Bos niets van begrijpen (die dit destijds als minister van Financiën zelf heeft toegegeven)…… Ook dat was één van de redenen voor de bankencrisis van 2008….. Hoe is het gvd mogelijk??!!!

Hetzelfde geldt voor de totale hypotheekschuld, die is intussen al weer gestegen tot boven de 700 miljard euro…. Een schuld die veel te groot is voor een land als Nederland (ook volgens de terreurorganisaties IMF en Wereldbank)…. De banken doen vrolijk mee met de huizenbubbel die is ontstaan door het moedwillig in stand houden van de woningnood, een zaak die vooral arme huurders treft, daar hun huren worden berekend aan de hand van de achterlijk hoge prijs voor koophuizen…….

Tijd voor een staatsbank die alleen burgers bedient. Kunnen de commerciële banken bedrijven bedienen en hen volpompen met krediet als het zo uitkomt, maar waar deze banken nooit weer hoeven aan te kloppen voor staatssteun!!

Je zou kunnen concluderen dat de grote meerderheid van het Nederlandse volk alweer in het pak van de banken is genaaid en dat met hulp van disfunctionerende regeringen als Rutte 1, 2 en 3 plus de alweer falende toezichthouders……

De hoogste tijd voor een opstand als die van de Gele Hesjes in Frankrijk!!

PS: van groot belang is het bankrekeningnummer, dat we met het belachelijke IBAN gedoe voor het leven zouden houden, echter niet als je van bank wisselt…… De banken hebben dit destijds in de EU afgedwongen (met hulp van lobbyende, dus corrupte politici), zodat klanten minder snel van bank zullen wisselen bij wanbeleid……   

Zie ook:

‘ABN Amro topman van Dijkhuizen: staatsbank financiert steenkooluitvoer van Australië naar China‘

‘ABN Amro, staatsbank vraagt bankvergunning aan in VS, ofwel ‘too big to fail’ is geen probleem‘

‘ING onder puissant zelfverrijker Hamers bezig weer ‘too big to fail’ te worden‘

‘Ralph Hamers (ING top): 2018 geeft een dubbel gevoel, maar geen dubbel salaris‘

‘ABN Amro, de staatsbank ‘gaat dak repareren terwijl het mooi weer is’: 250 mensen op straat…..‘

Wopke Hoekstra (CDA minister van Financiën) pakt de banken aan om vertrouwen te herstellen….. OEF!!

Posted on by Willem Wachtmeester

Wopke Hoekstra, CDA minister van Financiën, wil het vertrouwen van het Nederlandse volk in de financiële sector herstellen en daarvoor wil deze volksverlakker een aantal zaken ‘op orde krijgen’.

In de plannen van Hoekstra mogen bankiers die aandelen krijgen als beloning, deze aandelen de eerste 5 jaar niet verkopen, tegelijkertijd stelt Hoekstra dat de banken meer verantwoording moeten afleggen over bonussen en loonsverhogingen…… Ofwel de banken houden nog altijd 3 mogelijkheden over om bankiers extra te belonen…. Die periode van 5 jaar is overigens veel te kort, neem de bankencrisis die in 2008 ten volle toesloeg, als men toen deze regel voorhanden zou hebben gehad, was dit bepaald niet voldoende geweest om die crisis te voorkomen, immers er waren toen meer dan genoeg bankiers die al langer dan 5 jaar aandelen van hun bank in beheer hadden en deze verkochten toen de eerste tekenen van die bankencrisis zich aandienden……..

Ook de regel dat bonussen niet meer dan 20% van het vaste salaris mogen bedragen heeft amper geholpen iets aan de belachelijk hoge beloningen te doen, immers men gaf de bankiers gewoon een gigantische loonsverhoging en gaf alsnog 20% bonus over het vaste salaris. Ondanks het voorgaande kunnen banken nog steeds meer dan 20% van het vaste salaris uitkeren aan bonus, Hoekstra wil nu dat de beslissing van een bank deze regel te overtreden beter wordt verantwoord, hetzelfde geldt voor krankzinnige loonsverhogingen…..

De 20% regel geldt overigens niet voor mensen die niet onder de banken cao vallen…… ha! ha! ha! ha! Je kan wel raden wie dat zijn! Hoekstra wil verder dat mensen die die controles uitvoeren bij banken, of contacten hebben met klanten, niet langer van die maximale 20% bonusregel worden uitgesloten.

Hoekstra zou graag een ‘clawback’ regel invoeren, waarmee banken die bij de staat aankloppen voor steun, de inkomens van de top moeten aanpassen, echter deze regel kan hij waarschijnlijk niet eens doorvoeren daar deze strijdig is met EU regelgeving…… Daarvoor gaat Hoekstra naar het meer dan achterlijke lekenrechter college Raad van State, zij moeten uitzoeken of een dergelijke regel strijdig is met EU regels…… ha! ha! ha! ha! ha! Heeft Hoekstra lekenrechters nodig om de EU regels door te lezen? Deze flapdrol staat aan het hoofd van een ministerie waar genoeg talent moet zijn, om dit in een paar dagen tijd uit te zoeken……

Verder wil Hoekstra de buffer van de banken vergroten, met hoeveel punten aan procenten kan ik niet snel genoeg terugvinden, maar PvdA oplichter Nijboer spreekt in zijn kritiek op Hoekstra over een buffer die minstens 10% moet zijn, m.a.w.: de buffer die Hoekstra wil invoeren is een stuk lager dan 10%……. PvdA opperhufter Dijsselbloem wilde toen hij minister van Financiën was (onder Rutte 2) een buffer van 4% terwijl zijn EU collega’s niet verder wilden gaan dan 3%…. Blijkbaar is men er bij de PvdA van overtuigd dat ook 4% veel te weinig is, terwijl deskundigen uit en te na hebben betoogd dat zo’n buffer minstens 30% moet zijn!!

Ook het scheiden van banken in nuts- en zakenbanken zal niet gebeuren onder het wanbeleid van Hoekstra….. Zodat wanneer een volgende kredietcrisis zich aandient, de banken alvast voor faillissement zijn behoed!! (die crisis komt eraan, de vraag is nog wanneer, maar gegarandeerd eerder dan wij ons kunnen voorstellen) Daarover gesproken, het behoeden van banken voor een faillissement: ook Hoekstra, doet net als zijn voorganger Dijsselbloem niets aan de groei van Nederlandse banken in het buitenland, zodat ze niet te groot worden om failliet te laten gaan…… Weet je nog: ‘too big to fail?’ Precies de grote banken van Nederland en zelfs staatsbank ABN Amro zijn al lang weer zo groot dat ze niet failliet zouden mogen gaan, daar deze banken in verhouding met het Nederlandse brute binnenlands product veel te groot zijn…… (ofwel: we hebben een bankensector die bij een veel groter land past….)

Kortom Hoekstra licht de bevolking weer eens op met zijn praatje dat hij het vertrouwen van de bevolking in de financiële sector wil vergroten…… Terwijl echte deskundigen stellen dat we er bijna hetzelfde voor staan als in 2007/2008, we leven op een veel te grote kredietvoet (waar de Nederlandse hypotheekschuld intussen nog groter is dan in 2008, destijds 700 miljard euro!!!)

Wel wil Hoekstra de flitskredieten tegen gaan, daar teveel mensen die het niet kunnen bolwerken, te makkelijk hun schulden kunnen vergroten met een flitskrediet…… (vergeet niet dat de bankencrisis van 2008 ook wel kredietcrisis werd genoemd….)

De plannen van Hoekstra zijn overigens onderdeel van een onderzoek dat hij afgelopen maart is gestart en dat nog lang niet is afgerond……. ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! ha! Benieuwd waar het volgende ‘geruststellende praatje’ van Hoekstra over gaat, maar het zal bijna zeker humoristisch zijn……

Tot slot beste bezoeker nog dit: Hoekstra wil zowaar het witwassen van misdaadgeld door banken aanpakken, daarvoor moet de Nederlandse Bank nauwer samenwerken met de banken….. ha! ha! ha! ha! ha! ha! De verantwoordelijke bankiers mogen gewoon blijven zitten, alsook de topgraaier van de Nederlandse Bank, Klaas Knot, die als één van de taken heeft dit soort misstanden bij banken te voorkomen, dan wel direct aan de kaak te stellen….. Ofwel er zijn genoeg regels, echter men houdt zich er gewoon niet aan en zoals voorafgaand de bankencrisis in 2008, geeft de Nederlandse Bank niet thuis!!! (nu onder Knot, maar voor, in en na 2008 onder CDA plork Wellink) In plaats van deze Knot en anderen te ontslaan, laat Hoekstra het geteisem gewoon zitten……

Gele hesjes verenigt u en eis van Hoekstra minstens dat we ons bankrekeningnummer mogen meenemen naar een andere bank, zodat we zelf onze bank kunnen straffen voor ronduit misdadig gedrag…… (je krijgt het IBAN nummer voor het leven, behalve als je van bank verandert, anders gezegd: de peperdure bankenlobby in Den Haag en Brussel hebben de Nederlandse en EU politici in de zak, een schande van jewelste!!)

Moet je nagaan, het voorgaande terwijl het dit jaar 10 jaar geleden is dat bankencrisis begon, een crisis die een groot deel van de wereld in ellende heeft gestort, waar velen, ook in Nederland, nog steeds de wrange vruchten van plukken (werkloosheid en grote armoede)…….

nl Nederlands
nl Nederlandsen Englishru Русскийes Españolzh-CN 简体中文fr Françaisde Deutschhi हिन्दीit Italianopt Português